Denne siden oppsummerer hvilke juridiske rammebetingelser prosjektet opererer under.
*Merk: I skrivende stund er aktørene i dialog for å erstatte pilotavtalene med permanent driftsavtale for perioden etter piloten. Når man har kommet frem til en slik driftsavtale (evt. et sett med avtaler) så vil dette dokumentet bli oppdatert. *
Hjemler for etatene
Hjemlene som er listet under er de som er vedtatt brukt i løsningen og som derfor er reflektert i pilotavtalene mellom Bits og de respektive etatene.
Dersom etatene og bankene blir enige om endringer i hjemlene som skal benyttes, så vil dette dokumentet (og avtalene som er aktivt i bruk) bli endret tilsvarende.
Hjemler for Skatteetaten (org.nr. 974 761 076)
Skatteetaten har hjemler til å innhente kontoopplysninger både i forbindelse med enkeltsaker (f.eks. kontroll og innkreving), samt i målretting av kontroll hvor det innhentes informasjon om en gruppe skattytere (gruppert f.eks. etter bransje, lokasjon) for å vurdere hvorvidt kontroller bør igangsettes. Etter en juridisk gjennomgang og vurdering i en tidligere fase av prosjektet (høst 2016), er det besluttet at det så langt som mulig vil være transparent (og dermed likt) for finansinstitusjonene om innhenting skjer i forbindelse med en enkeltsak eller målretting av kontroll (masseforespørsler). Data fra tidligere innhentinger kan ikke gjenbrukes, da de kun kan benyttes til det formålet de var innhentet for.
| Brukstilfelle | Lovhjemmel (etaten benytter eksakt denne tekststrengen og den er URL-enkodet i forespørselen) | Tilgang til følgende API’er | Krav om utfylling av additionalReferenceID og additionalReferenceIDType? |
|---|---|---|---|
| Innhenting av transaksjoner og saldo / innhenting av ytterligere opplysninger | Skatteforvaltningsloven § 10-2 | Kontoliste Kontodetaljer Transaksjoner Kort Roller |
Nei |
| Innhenting av transaksjoner og saldo / innhenting av ytterligere opplysninger | Kompensasjonsordningen for næringslivet § 8 jf. forskriften §4-2(3) | Kontoliste Kontodetaljer Transaksjoner Kort Roller |
Nei |
Hjemler for Politi- og lensmannsetaten (org.nr. 915 429 785)
Politimyndigheten/Politiet har hjemler til å innhente kontoopplysninger både på bakgrunn av enkeltsaker (mistanke om straffbare forhold) og rapport om mistenkelige transaksjoner (MTR). Påtalemyndigheten er en integrert del av Politiet.
Funksjonaliteten vil i første omgang kun erstatte dagens manuelle prosesser for innhenting av kontoopplysninger. Behovene skissert i dette dokumentet faller inn under dagens hjemler og jurisdiksjoner.
| Brukstilfelle | Lovhjemmel (etaten benytter eksakt denne tekststrengen og den er URL-enkodet i forespørselen) | Tilgang til følgende API’er | Krav om utfylling av additionalReferenceID og additionalReferenceIDType? |
|---|---|---|---|
| Innhenting av transaksjoner og saldo / innhenting av ytterligere opplysninger | Hvitvaskingsloven § 26 | Kontoliste Kontodetaljer Transaksjoner Kort Roller |
Nei |
| Innhenting av transaksjoner og saldo / innhenting av ytterligere opplysninger | Straffeprosessloven § 210 første ledd* | Kontoliste Kontodetaljer Transaksjoner Kort Roller |
Ja, se beskrivelse |
| Innhenting av transaksjoner og saldo / innhenting av ytterligere opplysninger | Straffeprosessloven § 210 tredje ledd* | Kontoliste Kontodetaljer Transaksjoner Kort Roller |
Ja, se beskrivelse |
Merk: Hvitvaskingsloven §26 gjelder kun for Enheten for Finansiell Etterretning (EFE).
Hjemler for NAV (org.nr. 889 640 782)
NAV har hjemmel til å innhente kontoopplysninger både i forbindelse med behandling av søknader om enkeltstønader og som en del av etterkontrollene NAV regelmessig gjennomfører. Behovene skissert i dette dokumentet faller innunder dagens hjemler.
| Brukstilfelle | Lovhjemmel (etaten benytter eksakt denne tekststrengen og den er URL-enkodet i forespørselen) | Tilgang til følgende API’er | Krav om utfylling av additionalReferenceID og additionalReferenceIDType? |
|---|---|---|---|
| Innhenting av transaksjoner og saldo / innhenting av ytterligere opplysninger | Folketrygdloven § 21-4 første ledd | Kontoliste Kontodetaljer Transaksjoner Kort Roller |
Nei |
Hjemler for Bostyrer (org.nr 974 760 673)
Se Juridiske rammebetingelser Konkursbehandling.
Andre relevante lover og bestemmelser
Se Juridiske rammebetingelser Fellesstandard.
Endringslogg
| Dato | Endring | Link i dokumentasjon |
|---|---|---|
| 02.02.21 | Lagt inn kolonne “Tilgang til API’er” i hver tabell” | Hjemler for etatene |
| 03.12.20 | Korrigert at periode for spørring fra Bostyrer er fire måneder tilbake i tid fra dagens dato, ikke innværende måned + tre måneder tilbake i tid | Hjemler for bostyrer |
| 16.09.20 | Presisering av hjemmelbegrensning i forbindelse med tidsperiode for å innhente data. | Hjemler for bostyrer |
| 16.09.20 | Lagt inn kolonne “Krav om utfylling av additionalReferenceID og additionalReferenceIDType?” ved siden av oversikt over lovhjemler i forbindelse med innføring av ny funksjonalitet i ny versjon av API. | Hjemler for etatene |
| 06.05.20 | Lagt til hjemmel for etterkontroll ifm. Kompensasjonsordningen | Kompensasjonsordningen |
| 18.12.19 | Lagt til hjemmel for bostyrer og org.nummer til BRREG. Gjelder for Konkursbehandling | Hjemler for bostyrer |
| 04.12.19 | Endret fra Politidirektoratet til Politi- og lensmannsetaten, samt endret organisasjonsnummeret | Hjemler for politi -og lensmannsetaten |